{"id":147,"date":"2018-09-14T21:49:32","date_gmt":"2018-09-14T21:49:32","guid":{"rendered":"http:\/\/ec2-35-171-7-2.compute-1.amazonaws.com\/?page_id=147"},"modified":"2026-04-29T06:17:42","modified_gmt":"2026-04-29T06:17:42","slug":"compliance","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/pocketrisk.com\/es\/compliance\/","title":{"rendered":"Compliance"},"content":{"rendered":"

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Le respaldamos en todo momento<\/h1>\n

Garantizando su cumplimiento normativo<\/h2>\n

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Pocket Risk ha sido dise\u00f1ado para ser seguro y cumplir con todas las normativas de perfilado de riesgo aplicables en Canad\u00e1, Estados Unidos, Reino Unido, Australia, Nueva Zelanda, India y otras jurisdicciones.<\/p>\n

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\u201cPocket Risk funciona. Ha ayudado a mi empresa a superar una auditor\u00eda de cumplimiento.\u201d<\/p>\n

[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”20px”][vc_column_text css=””]Tommie Goggans, Goggans Group[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css_animation=”” row_type=”row” use_row_as_full_screen_section=”no” type=”grid” angled_section=”no” text_align=”left” background_image_as_pattern=”without_pattern” el_class=”custom-container border-top new-text-container” z_index=”” css=”.vc_custom_1537379217534{padding-top: 70px !important;padding-bottom: 70px !important;background-color: #f5f5f5 !important;}”][vc_column width=”1\/3″][vc_empty_space height=”20px”][\/vc_column][vc_column width=”1\/6″ el_class=”flag-colmn”][vc_single_image image=”155″ img_size=”80×80″ alignment=”right” qode_css_animation=””][\/vc_column][vc_column width=”1\/4″ el_class=”country-name”][vc_column_text css=””]Estados Unidos[\/vc_column_text][\/vc_column][vc_column width=”1\/4″][vc_empty_space height=”20px”][\/vc_column][vc_column][vc_empty_space height=”20px”][\/vc_column][vc_column el_class=”country-text”][vc_column_text css=””]La elaboraci\u00f3n de perfiles de idoneidad (suitability) y de riesgo en EE. UU. est\u00e1 regulada por la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y la Securities and Exchange Commission (SEC).<\/span><\/p>\n

La regulaci\u00f3n se rige principalmente por la Regla 2111 de FINRA, que establece que los asesores deben:<\/span>
\n<\/span> \u201ctener una base razonable para creer que una transacci\u00f3n o estrategia de inversi\u00f3n recomendada que implique valores es adecuada para el cliente. Esto se basa en la informaci\u00f3n obtenida mediante la debida diligencia para conocer el perfil de inversi\u00f3n del cliente. En general, el perfil incluye la edad, otras inversiones, situaci\u00f3n financiera, necesidades, situaci\u00f3n fiscal, objetivos de inversi\u00f3n, experiencia, horizonte de inversi\u00f3n, necesidades de liquidez y tolerancia al riesgo.\u201d<\/span><\/p>\n

FINRA define la tolerancia al riesgo como la \u201ccapacidad y disposici\u00f3n de un cliente para perder parte o la totalidad de la inversi\u00f3n inicial a cambio de mayores rendimientos potenciales\u201d. Esto se conoce com\u00fanmente como tolerancia al riesgo (risk tolerance) y capacidad de riesgo (risk capacity). En relaci\u00f3n con cuestionarios, FINRA indica que estos \u201cno deben ser confusos ni enga\u00f1osos\u201d y que deben mantenerse registros precisos cuando los clientes los completen. Aunque no es obligatorio utilizar un cuestionario de riesgo, FINRA reconoce su uso como una buena pr\u00e1ctica.<\/span><\/p>\n

Los asesores regulados por la SEC est\u00e1n sujetos al est\u00e1ndar fiduciario, lo que significa que deben actuar legal y \u00e9ticamente en el mejor inter\u00e9s de sus clientes. La SEC no proporciona directrices espec\u00edficas sobre cuestionarios de perfil de riesgo, pero exige que cualquier presentaci\u00f3n de datos sea clara y no enga\u00f1osa. En caso de auditor\u00eda, los asesores deben demostrar que actuaron con la debida diligencia al recomendar inversiones.<\/span><\/p>\n

Pocket Risk cumple con todos los requisitos regulatorios y colabora con Red Oak Compliance para garantizar el cumplimiento continuo de las normativas de FINRA y SEC ante futuros cambios.<\/span>[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row css_animation=”” row_type=”row” use_row_as_full_screen_section=”no” type=”grid” angled_section=”no” text_align=”left” background_image_as_pattern=”without_pattern” el_class=”custom-container border-top new-text-container” z_index=”” css=”.vc_custom_1537379225024{padding-top: 70px !important;padding-bottom: 70px !important;background-color: #ffffff !important;}”][vc_column width=”1\/3″][vc_empty_space height=”20px”][\/vc_column][vc_column width=”1\/6″ el_class=”flag-colmn”][vc_single_image image=”163″ img_size=”80×80″ alignment=”right” qode_css_animation=””][\/vc_column][vc_column width=”1\/4″ el_class=”country-name”][vc_column_text css=””]Reino Unido[\/vc_column_text][\/vc_column][vc_column width=”1\/4″][vc_empty_space height=”20px”][\/vc_column][vc_column][vc_empty_space height=”20px”][\/vc_column][vc_column el_class=”country-text”][vc_column_text css=””]La elaboraci\u00f3n de perfiles de idoneidad (suitability) y de riesgo est\u00e1 regulada por la Financial Conduct Authority (FCA), anteriormente conocida como Financial Services Authority (FSA).<\/span><\/p>\n

El Reino Unido cuenta con una de las normativas m\u00e1s estrictas del mundo en materia de evaluaci\u00f3n de idoneidad. En 2011, la FSA (hoy FCA) public\u00f3 el documento <\/span>\u201cAssessing Suitability: Establishing The Risk A Customer Is Willing And Able To Take And Making A Suitable Investment Selection\u201d<\/span><\/i>. El estudio concluy\u00f3 que muchos asesores no evaluaban correctamente la idoneidad de sus clientes para invertir.<\/span><\/p>\n

Las principales conclusiones fueron:<\/span><\/p>\n