{"id":1941,"date":"2022-06-01T07:51:16","date_gmt":"2022-06-01T07:51:16","guid":{"rendered":"https:\/\/pocketrisk.com\/es\/?page_id=1941"},"modified":"2026-05-18T10:55:01","modified_gmt":"2026-05-18T10:55:01","slug":"risk-capacity-survey","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/pocketrisk.com\/es\/risk-capacity-survey\/","title":{"rendered":"Risk Capacity"},"content":{"rendered":"\t\t
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Capacidad de Riesgo<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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\u00bfTienes dificultad para calcular la capacidad de riesgo de tus clientes? \u00bfHas estado usando cuestionarios ineficaces y dif\u00edciles que dan resultados inexactos? Si es as\u00ed, Pocket Risk est\u00e1 aqu\u00ed con la soluci\u00f3n. Nuestra encuesta de capacidad de riesgo es todo lo que necesitas para iniciar conversaciones reveladoras y cultivar una relaci\u00f3n fruct\u00edfera con tus clientes.<\/span><\/p>

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El riesgo es un componente esencial de las finanzas y la inversi\u00f3n. Identificar, cuantificar y evaluar el riesgo es frecuentemente el primer paso en la asesor\u00eda financiera. El perfilado de riesgo<\/a><\/span> es un proceso que los asesores utilizan para ayudar a los clientes a determinar los niveles \u00f3ptimos de riesgo de inversi\u00f3n. Busca identificar el riesgo necesario para cumplir con tus objetivos de inversi\u00f3n, as\u00ed como tu capacidad de riesgo.<\/span><\/p>

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Nuestras encuestas de capacidad de riesgo para asesores contienen preguntas que te ayudar\u00e1n a obtener toda la informaci\u00f3n que necesitas para entender el perfil de riesgo<\/a><\/span> de tu cliente. Nuestras encuestas y cuestionarios facilitan la evaluaci\u00f3n del riesgo, la capacidad, la tolerancia y la idoneidad, lo cual puede ser dif\u00edcil de evaluar de otra manera.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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\u00bfQu\u00e9 es la capacidad de riesgo?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La capacidad de riesgo cuantifica cu\u00e1nto riesgo una persona puede permitirse. Se puede definir como una medida matem\u00e1tica de cu\u00e1nto riesgo tu cliente puede asumir sin poner en peligro sus objetivos de inversi\u00f3n de manera irreparable.<\/span><\/p>

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La capacidad de riesgo se determina principalmente por tres factores: 1) horizonte de tiempo, 2) tama\u00f1o del portafolio de inversi\u00f3n en relaci\u00f3n con futuras adiciones y retiros, y 3) la cantidad y fiabilidad de los ingresos provenientes de fuentes distintas al portafolio de inversi\u00f3n de tu cliente. La informaci\u00f3n sobre la tasa de retorno se puede usar luego para ayudar al inversor a decidir qu\u00e9 tipos de inversiones realizar y cu\u00e1nto riesgo asumir. La capacidad de riesgo no est\u00e1 determinada por los sentimientos de tus clientes sobre el riesgo. En su lugar, se trata de cu\u00e1nto riesgo pueden permitirse asumir.<\/span><\/p>

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Depende de su situaci\u00f3n financiera, as\u00ed como de su edad y la cantidad de tiempo que tienen para invertir. Un ejemplo simple demostrar\u00e1 c\u00f3mo estos factores influyen en la capacidad de riesgo. Sup\u00f3n que una pareja ha ahorrado $50,000 para el pago inicial requerido de una casa que planean comprar en un mes. Esta pareja tiene una capacidad de riesgo muy baja porque su horizonte de tiempo es corto y planean invertir el 100 por ciento de la cantidad ahorrada. Sin embargo, si esa misma pareja tuviera $100,000 y pudiera ahorrar fondos adicionales de otras fuentes, y la compra de la casa fuera dentro de cinco a\u00f1os, podr\u00edan aceptar algo de riesgo en las inversiones para obtener un retorno m\u00e1s alto.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Tolerancia al Riesgo<\/a> Vs. Capacidad de Riesgo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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A pesar de sus nombres similares y de ser igualmente importantes para el perfilado de riesgos<\/a><\/span>,<\/span> la capacidad de riesgo de tu cliente y la tolerancia al riesgo suelen no estar relacionadas. La capacidad de tu cliente, o cu\u00e1nto p\u00e9rdida pueden soportar, se determina por su situaci\u00f3n financiera personal.<\/span><\/p>

Si tu cliente tiene una hipoteca, su propio negocio, o padres mayores que dependen de \u00e9l financieramente, puede ser menos probable (dadas sus necesidades de ingresos) que soporte c\u00f3modamente cierta cantidad de p\u00e9rdida que si estuviera soltero y no tuviera grandes obligaciones financieras. Esta informaci\u00f3n se puede obtener utilizando nuestro cuestionario de capacidad de riesgo.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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Usa Pocket Risk para encontrar la capacidad de riesgo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Si les preguntas a tus clientes, lo m\u00e1s probable es que respondan que, por supuesto, les preocupa perder su dinero ganado con esfuerzo. La pregunta es cu\u00e1nto p\u00e9rdida pueden soportar por la posibilidad de obtener mayores recompensas. Por lo tanto, es responsabilidad del asesor financiero dise\u00f1ar una estrategia de inversi\u00f3n para los clientes mediante una evaluaci\u00f3n adecuada de la capacidad de riesgo y equilibrando su necesidad de crecimiento mientras se tienen en cuenta otros aspectos.<\/span><\/p>

Trabajaremos contigo para ofrecer el mejor consejo posible a tus clientes. El proceso complicado y que consume tiempo de analizar la capacidad de riesgo se puede hacer f\u00e1cil usando nuestra encuesta de capacidad de riesgo.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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