Haben Sie Schwierigkeiten, die Risikokapazität Ihrer Kunden zu berechnen? Verwenden Sie unzureichende und schwer verständliche Fragebögen, die ungenaue Ergebnisse liefern? Wenn ja, bietet Pocket Risk die Lösung. Unsere Risikokapazitätsumfrage ist alles, was Sie brauchen, um aufschlussreiche Gespräche zu führen und eine erfolgreiche Beziehung zu Ihren Kunden aufzubauen.
Risiko ist ein wesentlicher Bestandteil der Finanzen und Investitionen. Die Identifizierung, Quantifizierung und Bewertung von Risiken ist häufig der erste Schritt in der Finanzberatung. Risikoprofiling ist ein Prozess, den Berater verwenden, um Kunden dabei zu helfen, die optimalen Risikostufen für ihre Investitionen zu bestimmen. Es zielt darauf ab, das Risiko zu identifizieren, das erforderlich ist, um Ihre Anlageziele zu erreichen, sowie Ihre Risikokapazität.
Unsere Risikokapazitätsumfragen für Berater enthalten Fragen, die Ihnen helfen, alle Informationen zu sammeln, die Sie benötigen, um das Risikoprofil Ihres Kunden zu verstehen. Unsere Umfragen und Fragebögen erleichtern die Bewertung von Risiko, Kapazität, Toleranz und Eignung, was andernfalls schwierig zu bewerten sein kann.
Risikokapazität quantifiziert, wie viel Risiko eine Person sich leisten kann. Sie kann als mathematische Messgröße definiert werden, wie viel Risiko Ihr Kunde eingehen kann, ohne seine Investitionsziele irreparabel zu gefährden.
Die Risikokapazität wird hauptsächlich durch drei Faktoren bestimmt: 1) den Zeithorizont, 2) die Größe des Investitionsportfolios im Verhältnis zu zukünftigen Einzahlungen und Abhebungen und 3) die Höhe und Zuverlässigkeit des Einkommens aus Quellen außerhalb des Investitionsportfolios Ihres Kunden. Die Informationen über die Rendite können dann verwendet werden, um dem Anleger zu helfen, zu entscheiden, welche Arten von Investitionen er tätigen sollte und wie viel Risiko er eingehen kann. Die Risikokapazität wird nicht durch die Gefühle Ihrer Kunden in Bezug auf Risiko bestimmt. Stattdessen geht es darum, wie viel Risiko sie sich leisten können.
Die Risikokapazität hängt von der finanziellen Situation, dem Alter und der Zeitspanne ab, die für die Investition zur Verfügung steht. Ein einfaches Beispiel zeigt, wie diese Faktoren die Risikokapazität beeinflussen. Angenommen, ein Paar hat 50.000 USD für die erforderliche Anzahlung auf ein Haus gespart, das sie in einem Monat kaufen möchten. Dieses Paar hat eine sehr niedrige Risikokapazität, da ihr Zeithorizont kurz ist und sie 100 Prozent des gesparten Betrags investieren möchten. Wenn dasselbe Paar jedoch 100.000 USD hätte und in der Lage wäre, zusätzliche Mittel aus anderen Quellen zu sparen, und der Hauskauf in fünf Jahren geplant wäre, könnten sie ein gewisses Investitionsrisiko eingehen, um eine höhere Rendite zu erzielen.
Trotz ihrer ähnlichen Bezeichnungen und ihrer gleichermaßen wichtigen Rolle bei der Risikoprofilierung, sind die Risikokapazität und die Risikotoleranz Ihres Kunden in der Regel unabhängig voneinander. Die Risikokapazität Ihres Kunden, also wie viel Verlust sie tragen können, wird durch ihre persönliche finanzielle Situation bestimmt.
Wenn Ihr Kunde eine Hypothek hat, ein eigenes Unternehmen führt oder von ihm finanziell abhängige Eltern hat, wird es ihm möglicherweise schwerer fallen, einen bestimmten Verlust zu tragen, als wenn er ledig ist und keine größeren finanziellen Verpflichtungen hat. Diese Informationen können mit unserem Risikokapazitäts-Fragebogen ermittelt werden.
Trotz ihrer ähnlichen Bezeichnungen und ihrer gleichermaßen wichtigen Rolle bei der Risikoprofilierung, sind die Risikokapazität und die Risikotoleranz Ihres Kunden in der Regel unabhängig voneinander. Die Risikokapazität Ihres Kunden, also wie viel Verlust sie tragen können, wird durch ihre persönliche finanzielle Situation bestimmt.
Wenn Ihr Kunde eine Hypothek, ein eigenes Unternehmen oder finanziell abhängige Eltern hat, ist es wahrscheinlicher, dass er aufgrund seines Einkommensbedarfs weniger in der Lage ist, einen bestimmten Verlust bequem zu tragen, als wenn er ledig ist und keine größeren finanziellen Verpflichtungen hat. Diese Informationen können mit unserem Risikokapazitäts-Fragebogen ermittelt werden.
Wenn Sie Ihre Kunden fragen, werden sie höchstwahrscheinlich antworten, dass sie sich natürlich Sorgen machen, ihr hart verdientes Geld zu verlieren. Die Frage ist, wie viel Verlust sie für die Möglichkeit größerer Belohnungen verkraften können. Es liegt daher in der Verantwortung des Finanzberaters, eine Anlagestrategie für die Kunden zu entwerfen, indem er die Risikokapazität richtig bewertet und den Bedarf an Wachstum ausbalanciert, während er auch andere Aspekte berücksichtigt.
Wir werden mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihren Kunden den bestmöglichen Rat zu geben. Der zeitaufwändige und komplizierte Prozess der Analyse der Risikokapazität kann mit unserer Risikokapazitätsumfrage leicht gemacht werden.