Los principios de inversión son un conjunto de principios orientadores para las decisiones de inversión. Dependiendo de tu tolerancia, estilo de inversión, objetivos financieros a largo plazo y disponibilidad de capital, puedes emplear una variedad de estrategias y principios de inversión.
Las estrategias de inversión pueden modificarse. Si eliges una y no se ajusta a tu tolerancia al riesgo o a tu calendario, siempre puedes cambiarla. Sin embargo, cambiar las estrategias de inversión tiene un costo. Cada vez que compres o vendas valores, especialmente en cuentas no protegidas, puedes generar eventos sujetos a impuestos. También puedes darte cuenta de que tu portafolio es más arriesgado de lo que te gustaría después de que tus inversiones hayan perdido valor.
Un plan financiero puede ayudarte a determinar tu tolerancia al riesgo en diversos puntos de tu vida mientras trabajas hacia un objetivo específico. Mantenerte fiel a un plan sólido también puede evitar que tomes decisiones impulsivas y puede ayudarte a mantener la disciplina, ambos factores importantes en la inversión a largo plazo.
Si un inversor es honesto sobre lo que quiere lograr en cada etapa de la vida, así como si entiende su perfil de riesgo, la estrategia de inversión estará diseñada para ayudarle a mantenerse en el camino y eliminar la oportunidad de perseguir inversiones basadas en desencadenantes emocionales.
Además, un plan financiero te ayudará a enfocarte en los tipos de acciones en tu portafolio, así como si deseas mantener la división tradicional 60/40 o cambiarla. Una vez que entiendas el objetivo de retorno y la tolerancia de tus inversiones clave, puedes crear una asignación adecuada de activos y aplicar puntos de referencia apropiados.
Evita estrategias de inversión que sean demasiado oscuras, complejas o fuera de tu área de experiencia. Si vas a invertir en una acción específica, asegúrate de entender el sector, la industria y la empresa.
Muchos inversores se sienten atraídos por empresas que fabrican productos que disfrutan y usan. Sin embargo, a menudo confunden un buen producto con una buena oportunidad de inversión. Si vas a invertir en una nueva cadena de restaurantes que está ganando popularidad o un nuevo producto que está siendo elogiado por amigos y familiares, asegúrate de que las empresas tengan un modelo de negocio viable y estén razonablemente valoradas.
Sin embargo, muchos inversores individuales carecen del tiempo y la experiencia para entender las complejidades que hacen que ciertas acciones en sectores específicos sean buenas inversiones. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente que busques asesoramiento profesional para estrategias de inversión exitosas.
¡Buen trabajo si ya has reducido una estrategia! Hay algunas cosas que debes hacer antes de hacer tu primer depósito en tu cuenta de inversión. Determina cuánto dinero necesitas antes de comenzar a invertir. Esto incluye tanto tu inversión inicial como la cantidad que puedes seguir invirtiendo en el futuro.
También necesitarás determinar la mejor manera de invertir. Puedes buscar la ayuda de un asesor financiero profesional para esto. Debido a que tratan con esto a diario y tienen una mejor comprensión de los principios de inversión, su asistencia sin duda será beneficiosa.
Recuerda que invertir conlleva una cierta cantidad de riesgo y múltiples factores entran en juego. Por lo tanto, es mejor confiar en un profesional.